創(chuàng)業(yè)規(guī)劃的機會成本分析，考慮資金來源與業(yè)務風險的具體決策建議，同時考慮女兒教育、購換房、退休等需求，并衡量應如何通過安排保險與投資來達到理財目標。客戶李先生為軟件公司項目經(jīng)理，配偶為房產(chǎn)代銷公司業(yè)務經(jīng)理，夫妻現(xiàn)年均為40歲，育有一對12歲的雙胞胎女兒，另有雙方父母需要賠養(yǎng)。以2011年12月底市價計算，李先生家庭總資產(chǎn)562.8萬元，無負債，財務結構健全。
理財規(guī)劃書的重點
理財規(guī)劃書的重點
家庭稅后年收人達57.7萬元，年支出23.2萬元，凈現(xiàn)金流量34.5萬元，儲蓄率59.81%，自由儲蓄率也高達5 1.巧%，屬于高凈值、高儲蓄家庭，理財規(guī)劃彈性大，達成理財目標的可能性高，但缺少流動性準備，需優(yōu)先補足。根據(jù)生涯仿真表，李先生家庭理財目標經(jīng)過些微調整后都可以達到。調整部分為購房規(guī)劃晚一年實施，且必須出售兩棟舊房產(chǎn)，但可以贈予兩位女兒屆時各50萬元的婚嫁準備金。完成目標所需要的家庭資產(chǎn)組合投資報酬率為6%，應該屬于較易達成者。更新時間：2020-05-26 17:00
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