關于發(fā)布《關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內部合規(guī)控制制度

和員工行為規(guī)范的指導意見》的通知



各商業(yè)銀行：

　　為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行的相關業(yè)務運作，保護基金

持有人的合法權益，現(xiàn)發(fā)布《關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善

內部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導意見》，請遵照執(zhí)行。

　　已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應當自本通知下發(fā)之日起3

個月內完成相關內部規(guī)章制度的修改工作，報中國人民銀行和中國證監(jiān)會備案

；準備申請開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，向中國人民銀行和中國證監(jiān)

會正式提交申請材料時，有關附件應當按照本通知附件內容制作。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國證券監(jiān)督管理委員會

　　　　　　 　　　　　　　　　　　　二零零一年十一月二十三日



　　　　　　　　　　 證券投資基金規(guī)范運作指導意見

　　　　　　　　　　　　　　 第二號

　　關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內部合規(guī)控制制度和員工

行為規(guī)范的指導意見



　　為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行（以下簡稱“代銷銀行”）

的相關業(yè)務運作，促使開放式基金試點的順利進行，保護基金持有人的合法權

益，現(xiàn)就代銷銀行在基金代銷業(yè)務中完善內部合規(guī)控制（Internal

Compliance）制度和員工行為規(guī)范（Code of Conduct）的有關問題，提出以

下指導意見：

　　一、各代銷銀行應依據法律、法規(guī)及有關監(jiān)管規(guī)定，參考相關國際金融企

業(yè)的內部制度，建立健全本銀行代理證券投資基金（以下簡稱“基金”）銷售

業(yè)務所必須的內部合規(guī)控制制度及員工行為規(guī)范，提高基金代銷業(yè)務規(guī)范運作

的水平，配合相關基金管理人，按照有關協(xié)議的規(guī)定，勤勉盡責，保護基金持

有人的合法權益。

　　二、同時從事基金托管、代銷業(yè)務的商業(yè)銀行，應采取以下措施，切實保

障基金托管和代銷業(yè)務相互獨立：

　�。ㄒ唬┲鞴芑�金托管業(yè)務部門和主管基金代銷業(yè)務的部門必須相互獨立，

直接從事基金代銷業(yè)務的人員與直接從事基金托管業(yè)務人員不得相互兼職；

　�。ǘ�）明確基金托管業(yè)務部門和基金代銷業(yè)務部門的職能和責任邊界，界

定內部權責關系；

　�。ㄈ�）建立基金托管和代銷業(yè)務的隔離墻制度，使兩者的業(yè)務操作和文件

資料有效分離。

　　三、基金代銷業(yè)務內部合規(guī)控制制度至少應包括以下幾項內容：

　�。ㄒ唬┞鋵崌�家有關法律、法規(guī)及有關監(jiān)管規(guī)定的具體措施；

　�。ǘ�）各項業(yè)務操作規(guī)則及崗位職責規(guī)定；

　�。ㄈ�）員工行為操守規(guī)范；

　　（四）信息資料的保全制度，準確、及時地記錄每一筆業(yè)務記錄，真實、

完整地保存各項業(yè)務資料；

　�。ㄎ澹┎铄e處理及客戶投訴處理程序，確保差錯及客戶投訴能獲得妥善處

理，并且能夠迅速采取適當?shù)难a救措施；

　�。�六）技術系統(tǒng)風險控制制度。對計算機系統(tǒng)的運行、維護實行嚴格的管

理；

　�。ㄆ撸�業(yè)務操作及技術系統(tǒng)的應急計劃，對業(yè)務操作失誤、發(fā)生巨額贖回

、技術系統(tǒng)失靈、斷電、災難、搶劫等情況，應制訂應對計劃。并確保在上述

情況發(fā)生時，應急計劃能夠及時到位，真正發(fā)揮作用。

　　四、各代銷銀行應當完善代銷人員的行為操守規(guī)范，建立符合行業(yè)要求的

職業(yè)操守和工作規(guī)范：

　�。ㄒ唬�強化崗位職責管理；

　�。ǘ�）實行代銷人員定期培訓、認證上崗的制度；

　�。ㄈ�）建立客戶服務工作和業(yè)務推介規(guī)范，避免代銷業(yè)務人員就基金相關

問題向投資者進行誤導性的宣傳解釋，防止對有關基金投資風險和投資收益的

虛假預測和夸大陳述；禁止進行欺騙性宣傳，誘使投資者在尚不知曉其相關權

利義務的情況下買賣基金；

　�。ㄋ模└鞔�銷網點須指定專門人員，為投資者認購、申購、贖回基金提供

咨詢服務。未經授權，網點其他業(yè)務人員不得向投資者提供有關基金咨詢服務

。

　　五、各代銷銀行應從以下幾方面建立健全內部合規(guī)控制監(jiān)察制度，保證各

項內部合規(guī)控制制度的有效實施：

　�。ㄒ唬┦跈鄬ｉT部門對基金代銷業(yè)務合規(guī)運作、員工行為規(guī)范情況進行檢

查、監(jiān)督，該部門須獨立于基金代銷業(yè)務部門；

　　（二）執(zhí)行監(jiān)察職能的人員應當擁有相關的專業(yè)知識和經驗，并有權獲得

執(zhí)行監(jiān)察職能所需的記錄和文件資料，以便有效地執(zhí)行有關職責；

　　（三）建立定期檢查制度，每季度對內部合規(guī)控制制度的執(zhí)行情況進行檢

查、評價，也可視情況進行不定期檢查。

　　六、各代銷銀行總行要加強對分支機構和基金代銷網點的管理，保證各網

點的基金代銷業(yè)務操作流程統(tǒng)一、規(guī)范�？傂幸獙Ω鞣中械拇�銷業(yè)務合規(guī)控制

制度的實施情況進行定期檢查，對存在的問題限期整改。問題嚴重的，需重新

考核該分行及有關網點開辦基金代銷業(yè)務的資格。

　　七、已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應當指定專門內部機構

，及時了解國家相關法律法規(guī)的修改情況，隨時對本銀行內部合規(guī)控制制度和

員工行為規(guī)范的內容進行修訂。

　　中國證監(jiān)會將會同中國人民銀行對代銷銀行的基金代銷業(yè)務進行檢查。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二零零一年十二月十日